教えてウェルスデザインさん！ファイナンシャルプランナーの仕事内容

「ファイナンシャルプランナーの仕事内容を知りたい」
「ファイナンシャルプランナーには資格が必要なの？」
「株式会社ウェルスデザインさんの評判が知りたい」

最近テレビなどで耳にする機会が多いファイナンシャルプランナーの仕事内容をご存知でしょうか。
ファイナンシャルプランナーは、企業だけではなく個人に対しても資産に関する情報を分析して資金に関するさまざまな計画をたてて、資産設計のアドバイスを主におこないます。
資産設計とは具体的にどのようなことにを対象にしているのかというと、年金や税金・住宅ローン・教育資金などお金にまつわることを幅広く取り扱います。

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ファイナンシャルプランナーに求められる主な知識

求められる主な知識は、ライフプランニングと資金計画や、金融資産運用・タックスプランニングなどを挙げることができます。
ライフプランニングと資金計画は、顧客が理想的なライフプランを実現するために計画を立てる知識が必要になります。
金融資産運用は、貯蓄・株式・債券・投資信託など金融資産の運用について高い知識が求められます。
タックスプランニングは、税の負担を極力軽減させることが目的になります。
さまざまな税金の仕組みや算出方法などの知識を身につける必要があります。

ファイナンシャルプランナーの仕事に就くために

ではファイナンシャルプランナーの仕事に就くためには学校に通う必要があるのでしょうか。
必ず通わなくてはならない学校などは無いのですが、大手の金融機関や保険会社で働く場合は、大卒の学歴が採用の条件になっていることが多いので、大学を進学しておくことをおすすめします。
資格を保有する必要があるのかどうかも気になる点ですが、必ずしも特定の資格を保有しなければならないといったことはなく、知識さえあれば誰でも名乗ることができます。
しかし実務をこなしていく上で、お金に関する専門的な知識が必要になってくることが増えることから、資格を取得する方はとても多いです。
資格を保有していることで、顧客に専門知識があることを証明することができるので、資格の保有はメリットの部分が大きいと言えます。

資格の種類

資格の種類は、FP技能検定・CFP認定者・AFP認定者などがあります。

ファイナンシャル・プランニング技能士

ファイナンシャル・プランニング技能士は、国家検定制度のFP技能検定に合格した資格保有者になります。
FP技能検定には３級から１級までのレベルがあり、学科試験と実技試験の両方を合格する必要があり、１度取得すると一生有効になるので、もっとも広くしられている資格です。
3級FP技能士は、難易度が低く基礎レベルになるので、仕事に活かしたい場合には、2級FP技能士以上を目指すようにすると良いです。

CFP認定者

CFP認定者は、北米やアジア、ヨーロッパ、オセアニアなど世界25の国と地域で認証されている世界共通水準の資格になります。

AFP認定者

AFP認定者は、FP協会が認定している資格になり、FP技能士2級を保有していることが認定の条件になっています。
CFP認定者・AFP認定者は、民間資格になるのですが、専門的な知識を保有している証明になるので仕事をする上で役に立てることができます。

資格を保有するメリット

就職や転職に有利になる

資格を保有するメリットはさまざまありますが、一番のメリットは、就職や転職に有利になる点になります。
またファイナンシャルプランナーの資格を保有することで、金融業界・保険業界だけではなく不動産業界や、コンサルティング業界・税理士などの士業などでも幅広く活用することができるので、活躍できる場が多くなる点もメリットの部分です。
不動産業界では、不動産の取得やローンについて、クライアントのライフプランと合わせたアドバイスをすることができます。
不動産物件オーナーに対しては、有効的な土地活用方法などのアドバイスをすることが可能になります。

給料の面でも違いが現れる

資格を保有していることで、給料の面でも違いが現れることがあり、手当などがついたり、昇給や昇進の評価の対象になることがあるので、資格の取得を奨励している企業が多いです。
企業に勤めるだけではなく、独立開業をすることも可能になるので資格を持つことで多種多様な働き方がある点もメリットになります。

ファイナンシャルプランナーの年収

気になる年収は働き方によって大きく変わり、年収1000万円以上の方もいれば、一般的な会社員と同じ程度の年収の方もいます。
独立をして個人事業主になる場合は、自身で仕事をとってこなければならないので、経営がうまくいかない場合は、一般的な会社員の年収を下回ってしまうこともあります。
しかし自社商品しか取り扱うことができない勤務型のFPよりも、独立型がさまざまな商品を取り扱うことができる点が有利になるので、仕事の仕方によっては稼ぐことも可能になります。

まとめ

ファイナンシャルプランナーの将来性は、需要が非常に高まっているので、資格を保有することで、長い間活躍することができる職業だと言われています。
高齢化が進んでいることから老後などの将来に対しての不安を抱えている方は多く、お金の運用や管理はとても大切なことになります。
将来設計を立てるためのアドバイスをすることができ、お金のプロファッショナルであるファイナンシャルプランナーの需要は高いと言えるでしょう。

最終更新日 2025年7月7日 by goncat

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